تقييم شركة eToro

تقدم شركة eToro نفسها على إنها منصة استثمار عبر الإنترنت، تأسست في العام 2007، موفرة لتنوع كبير في الأصول يصل عددها إلى 7,000 أداة مالية موزعين على أكثر من 20 بورصة عالمية، تشتمل على الفوركس، العملات الرقمية، السلع. والمؤشرات، كما توفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة والتداول على عقود فروقات الأسهم والمضاربة على الأسهم المحلية والعالمية مثل سالك وإعمار وغير ذلك،  وتزعم إن هذا التنوع في الأصول المالية مُدعم بأدوات متقدمة. بما في ذلك التقويم الاقتصادي والرسوم البيانية، بجانب التداول الفوري، وتقدم هذه الخدمات لأكثر من 35 مليون مستخدم حول العالم. كما تُعلن عن تركيزها الكبير على دعم مزايا التداول الاجتماعي وتوفير حلول التداول بالنسخ.

ونستهل تقييم شركة ايتورو بالإشارة إلى امتلاكها العديد من المكاتب التمثيلية المنتشرة حول العالم، بما ذلك، المملكة المتحدة وقبرص والولايات المتحدة واستراليا، تبعًا لذلك، حصلت على العديد من التراخيص القوية عالميًا والمقدمة من جهات مرموقة ولديها سمعتها في سوق التداول، من ترخيص (CySEC) القبرصي وترخيص هيئة السلوك المالي (FCA) وترخيص مقدم من هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية (ASIC) وهيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSAS) وأخيرًا ترخيص محلي في الشرق الأوسط صادر عن هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في في سوق أبوظبي العالمي.

بالإضافة إلى ما سبق، تُعلن المنصة على تقديمها لخدمات نسخ الصفقات، التي تتيح للمستثمرين المُبتدئين نسخ صفقات المتداولين المحترفين وتحقيق عوائد جيدة، بجانب ذلك، تتيح المنصة مجموعة من الدورات التدريبية ضمن أكاديمية eToro التي توفر  دورات الاستثمار والبودكاست والعديد من الندوات عبر الإنترنت، لصقل مهارات المستثمرين وتعريفهم بخبايا المجال.

ومن الجدير بالذكر أن فكرة تأسيس الشركة كانت على يد رجل الأعمال الاسرائيلي “يوني آسيا” عام 2006 الذي كانت لديه فكرة إقامة منصة تداول ذات طابع اجتماعي او ذات طابع نسخ الصفقات، ونجح في توظيف العديد من الاستثمارات في علامته التجارية حتى أصبحت سهماً مُدرجاً في بورصة نيويورك.

وعلى الرغم من إتاحة شركة eToro إمكانية التداول في العديد من الأسواق والبورصات العالمية، إلا إنها حتى الآن لا زالت غير مدرجة في بورصة نيويورك رغم محاولاتها المستمرة لتحقيق ذلك، وحتى عام 2025، لا تزال الشركة غير مدرجة. ومع ذلك نجحت الشركة في تقديم نفسها كمزود خدمات وساطة مالية مميز  لكونها تتيح التداول والاستثمار في أكبر الأسواق المالية.

الأدوات المالية

توفر  شركة eToro تنوعًا كبيرًا في الأدوات المالية، ما يزيد من فرص التنويع من المحافظ الاستثمارية بأكثر من 7000 عملة مالية، نُجملها في النقاط التالية:

الفوركس: التداول في عقود فروقات العملات الاجنبية والاستفادة من التحركات السعرية الكبيرة في السوق، برافعة مالية 1:30.

 العملات الرقمية: تقليل مخاطر تداول العملات الرقمية وامتلاكها وتداول عقود الفروقات بدلًا من ذلك، مثل البيتكوين والأيثريوم وغيرها.

الأسهم: تداول عقود فروقات الأسهم، بجانب الاستثمار الحقيقي في الأسهم العالمية والعربية للاستفادة من تقلبات القيمة السوقية للاسهم والحصول على توزيعات أرباح دورية.

المؤشرات: تنويع المحفظة الاستثمارية بشراء وبيع الأسهم المجمعة للشركات التكنولوجية العالمية.

 السلع: التداول على أسعار السلع الأساسية، مثل المعادن والطاقة والمنتجات الزراعية، والمواد الخام.

صناديق الاستثمار المتداولة: تنويع الاستثمار في الأسواق المالية وبأقل عمولة ومن دون أيّ رسوم إدارية من خلال الاستثمار في عقود فروقات صناديق الاستثمار أو بامتلاكها كأصول حقيقية.

التراخيص والأمان

تعتبر التراخيص المعيار الأوحد والرئيسي للحكم على موثوقية منصات التداول، ونظرًا لتعدد مكاتب منصة ايتورو للتداول وانتشارها على مستوى العالم فهي حصلت على عدة تراخيص من جهات رقابية مرموقة من الدرجة الأولى، نُضمنها لك في الجدول التالي:

أما فيما يتعلّق بالأمان والتدابير المُتبعة من قبل منصة eToro، فإنها تعتمد على مجموعة من التدابير لتأمين أموال العملاء، لعل أبرزها المصادقة الثنائية (2FA) لفرض المزيد من الأمان على حسابات المتداولين وحمايتها من الوصول غير القانوني. بجانب الاحتفاظ بأموال العملاء  في حسابات منفصلة  لدى أحد البنوك الرائدة. وأخيرًا تعتمد على بروتوكول  https لتشفير بيانات المستثمرين.

منصات تداول eToro

توفر شركة eToro خدمات التداول التابعة لها عبر عدة منصات، وتهدف من خلال هذا تنوع إلى توفير تجارب تداول مرنة وسهلة، وتشمل منصات ايتورو على الآتي:

•  منصة eToro WebTrader: المنصة الرئيسية للتداول عبر المتصفح مع واجهة مستخدم تعتبر الأسهل مع أدوات تحليل متقدمة.
• تطبيق eToro: تطبيق المنصة المخصص للهواتف المحمولة التي تعمل بنظام الأندرويد والـ iOS، يوفر كافة خدمات التداول التي تقدمها ايتورو بجانب إمكانية التداول أثناء التنقل.

أنواع حسابات eToro

أضحى التنوع في الحسابات من المتطلبات الرئيسية ليحصل كل المستثمرين على الخصائص والأدوات التي يحتاجونها لتحقيق أهدافهم الربحية وتحقيق عوائد جيدة. ومنصة تداول ايتورو لا تقدم التنوع الكافي في حسابات التداول، بل تعتمد على -نهج حساب التداول الواحد- ما قد يضع بعض الحدود للمستثمرين الراغبين في الحصول على خصائص مُختلفة مثل، العمولات المتندية أو حدود إيداع وسحب مختلفة. إلا إنها تتيح حساب تداول تجريبي موجه للمتداولين المبتدئين من أجل تجربة أدوات المنصة وصقل مهاراتهم. فضلًا عن إتاحتها لحساب التداول الإسلامية الخالي من العمولات والفوائد الربوية.

الرسوم والعمولات

عند تقييم شركة eToro من جانب العمولات والرسوم يظهر جليًا إنها تعتمد على سياسة شفافة توفر كافة المعلومات والتفاصيل المتعلقة بالرسوم عليها. وبشكل عام حدود الرسوم عليها مقبولة جدًا. حيث إنها تطبق رسوم عمولة قدرها 1 دولار أو 2 دولار عند فتح وإغلاق مركز الأسهم، بجانب عدم فرض أيّ عمولات على الإيداع ومن دون رسوم فروق أسعار أو تبييت، ماجعلها من منصات التداول منخفضة التكلفة.

أما فيما يخص عمولة تداول عقود العملات الرقمية تشير eToro إلى فرضها رسمًا واحدًا بسيطًا وشفافًا بنسبة %1 عند فتح (شراء) أو إغلاق (بيع) مركز في الأصول الرقمية. كما لا توجد رسوم إضافية أو تكاليف خفية على خدمات نسخ الصفقات؛ يجدر الإشارة إلى إن هذه العمولات المنخفضة تساهم في إنعاش المحافظ الاستثمارية بالأرباح عبر تقليل تكاليف التداول.

وفيما يتعلق بفروق الأسعار على العقود مقابل الفروقات، فتفرض الشركة فروق أسعار على التداول دون عمولات مع عمولة تبييت ليلي اذا لم يكن الحساب إسلامياً، ومن الجدير بالذكر أن فروق الأسعار مع ايتورو ليست الأكثر تنافسية ولكن يمكن اعتبارها جيدة، حيث أن السبريد او فارق النقاط على العملات يبدأ من 1 نقطة، وفارق الأسعار على السلع يبدأ من نقطتين،  وعلى المؤشرات يبدأ من 0.02 نقطة.

لكن بالرغم من ذلك، تفرض ايتورو العديد من الرسوم فعند الإيداع والسحب بعملات غير الدولار الأمريكي، سيتم فرض رسوم تحويل، بجانب رسوم ثابتة على السحب بمقدار 5$ دولار، كما إنه عند عدم استخدام الحساب لـ 12 شهر يتم فرض رسوم شهرية قدرها  10$ عن كل شهر.

خيارات السحب والإيداع

تقبل شركة eToro العديد من طرق السحب والإيداع، ما يجعلها من منصات التداول ذات التنوع الجيد في خيارات الدفع، التي تشتمل على التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان والخصم والمحافظ الإلكترونية مثل PAYPAL وNETELLER وSKRILL. إلا إنه يظهر جليًا التقييد الذي تفرضه المنصة على طرق الدفع هذه، حيث إنها ليست متاحة في كل الدول.

أما باالنسبة لحدود السحب والإيداع فهي مرّنة، ولكن الحسابات التي لم يتم التحقق منها تقتصر على مبلغ إيداع إجمالي قدره 2,250 دولارًا مع حد أدنى لأغلبية الدول 50$ بجانب حد سحب أدنى  30 دولارًا أمريكيًا. في نفس السياق، تتفاوت مدة إتمام عمليات السحب والإيداع على حسب طريقة الدفع المستخدمة، إذ نجد إنه يتم فوريًا عند الدفع عبر بطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية ولكن عند الإيداع عبر التحويل البنكي سيحتاج المستثمر للانتظار إلى 4-7 أيام.

مميزات شركة eToro

• تتقاضى رسوم منخفضة على التداول. 
• شركة تداول موثوقة ومرخصة. 
• تقبل العديد من طرق السحب والإيداع.

سلبيات شركة eToro

• تفرض رسوم عالية على عطلة نهاية الأسبوع.
• طرق الدفع التي تتيحها ليست متاحة في كل الدول.