كيف تختار شركة وساطة؟

من الأمور الصعبة والمحيرة لدى العديد من المتداولين هي كيفية اختيار شركة وساطة الفوركس او شركة الوساطة للتداول في العقود مقابل الفروقات، خاصةً وأن هذا المجال مليء بشركات النصب والاحتيال والتي يصعب على المتداول التعرف عليها، وفي هذا المقال سنناقش أهم العناصر والخطوات التي يجب على المستخدم اتباعها في اختيار شركة الوساطة التي يرغب بفتح حساب معها.

بدايةً وقبل كل شيء على المتداول أن يفحص مستواه، ما هو تصنيفه بين المستخدمين:

• مستخدم جديد مبتديء.
• متداول ذو خبرة متوسطة.
• متداول متقدم مع خبرة كبيرة في التداول.

ولكل نوع من المتداولين لأعلى توجد احتياجات تداول معينة قد لا يلبيها جميع الوسطاء، فمثلاً اذا كان المتداول مبتديء فهو بحاجة لوسيط يوفر حساب تجريبي، والأفضل أن يتداول المبتديء من خلال حساب السنت، وهو حساب بوحدة السنت بدلاً من الدولار تكون المخاطر فيه منخفضة ويناسب المتداول المبتديء، للمزيد راجع موضوع حساب السنت.

وفي حال كان المتداول من التوع المتقدم فقد يكون بحاجة الى وسيط يوفر له منصات تداول احترافية مثل الميتاتريدر 5 ومنصة TradingView او منصة cTrader حيث تعطيه أدوات تداول متقدمة، وقد تكون للمتداول اذا كان خبيراً من أصحاب الاستراتيجيات حاجة في الخوادم الافتراضية او سيرفر VPS لكي يفحص عليه استراتيجياته بشكل مستمر عبر شبكة الانترنت ولهذا يوجد وسطاء يعرضون هذه الخدمات بشكل حصري.

واذا ما كان المتداول يعتبر نفسه من المستوى المتوسط فيمكنه البحث عن وسيط  يقدم منصة تداول ميتاتريدر 4 او 5 وبفروق أسعار مخفضة وبدون عمولات مثلاً او يمكنه البحث عن وسيط ممن يزودون بتوصيات تداول مجانية مثلاً.

وندرج لأسفل أهم الأمور التي يجب فحصها والتأكد منها في شركة الوساطة:

التراخيص

من أهم الأمور التي يجب على المتداول فحصه ا في شركة الوساطة هي ترخيص الشركة، ومن المفضل والأكثر أماناً أن تكون الشركة مرخصة في البلد التي يقيم فيها المتداول، فمثلاً اذا كنت متداول من منطقة الخليج العربي فيجب عليك التداول مع وسيط مرخص خليجياً تحت ترخيص دبي او الامارات العربية المتحدة، وتكم أهمية ذلك وانه في حال كان هنالك استثمار لمبالغ وكانت لدى المستخدم شكوك بعملية نصب او احتيال فيمكنه التقدم بشكوى للهيئة الرقابية مثل DFSA في دبي وهنالك يمكن أن يحصلوا للمستخدم أمواله المتلاعب بها مثلاً ويمكن لهم أن يسحبوا رخصة شركة الوساطة نفسها وادراج ذلك في موقعهم الرسمي.

وفي حال كانت تملك شركة الوساطة تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص المملكة المتحدة FCA وترخيص استراليا وترخيص الولايات المتحدة فقد يعطي هذا اشارة للمتداول على مدى مصداقية الشركة ولكنه يبقى ليس كافياً لحماية اموال المتداول والتي تتطلب ترخيصاً محلياً في الدولة التي يقيم فيها المتداول.

وللمزيد من المعلومات حول تراخيص الشركات وكيفية التأكد من أن شركة الوساطة مرخصة يمكن مراجعة موضوع كيف أعرف أن الشركة مرخصة؟

مراجعة تحذيرات الهيئات الرقابية

قد لا تجد الوسيط مرخصاً ضمن الهيئة الرقابية التي تغطي بلدك ولكن عليك ايضاً فحص ما اذا كان الوسيط ضمن قائمة الشركات الغير مرخصة او ضمن قائمة التحذيرات ضمن الهيئات الرقابية، فمثلاً هيئة الاوراق المالية والسلع في الامارات توفر صفحة تحذيرات في موقعها عبر رابط التحذيرات والذي يُدرج ضمنه قائمة بشركات الوساطة المخالفة او الواجب الامتناع عن التعامل معها ، لزيارة تحذيرات هيئة الاوراق المالية والسلع في الامارات اضغط هنا.

وفي السعودية توجد هيئة السوق المالية ويوجد لها رابط للشركات الغير مرخص لها يمكن المتداول من مراجعة اسم الشركة التي ينوي التداول معها اذا كانت ضمن الشركات الغير مرخصة في السعودية، لاحظ المثال في الصورة لأسفل.

آلية تنفيذ الصفقات

على المتداول فحص آلية تنفيذ الصفقات في التداول، حيث اذا ما كان السبريد ثابت فهذه اشارة سلبية على أن نوع شركة الوساطة هو صانع سوق وبالتالي لا يتم تنفيذ الصفقات بشفافية وانما يتم عن طريق غرف المقاصة لدى شركة الوساطة وفي هذه الحالة من المفضل اجتناب الوسيط صانع السوق ممن يعرض سبريد ثابت.

وفي حال كانت فروق السعار متحركة وغير ثابتة ونوع التنفيذ للاوامر هو من نوع STP او ECN فتكون اشارة أفضل للمتداول حول شفافية الوسيط وعدم تعارض المصالح بين المتداول وشركة الوساطة.

نوع شركة الوساطة

وهذا مرتبط بآلية تنفيذ الصفقات في العنوان السابق، حيث أن شركة الوساطة أما أن تكون صانع سوق وفي هذه الحالة يجب تجنب صناع السوق حيث لا تكون صفقات التداول موصولة بالنظام المصرفي مباشرة وانما عبر غرفة المقاصة الخاصة بشكرة الوساطة مما يخلق جواً من تضارب المصالح بين حساب المتداول وشركة الوساطة، لأنه وفي بعض الأحيان عندما يودع المتداول أحمد مثلاً مبلغ 1000$ في حسابه لدى وسيط صانع سوق، عندها قد لا يقوم هذا الوسيط بتغطية الصفقات التي فتحها أحمد في حسابه وفي حال خسارة أحمد لكامل الرصيد فهنا يكون الوسيط صانع السوق قد ربح خسارة أحمد.

أما الوسطاء من نوع ECN وهو الأفضل والأكثر شفافية والوسطاء من نوع STP فيمكن للمتداول فتح حسابات معهم حيث لا يوجد تضارب مصالح بين الوسيط والمستخدم.

منصات التداول

تنوع منصات التداول بين منصات ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 ومنصة cTrader ومنصة TradingView ومنصات تداول اجتماعي هي اشارة جيدة على المستوى التقني لدى شركة الوساطة، حيث أن شركات الاحتيال عادةً ما تعرض منصة ميتاتريدر 4 برخصة ثانوية او فرعية وليست بترخيص كامل، والحذر يجب أن يكون من شركات الوساطة التي تعرض التداول من خلال منصة ويب فقط لا غير مثل منصة Sirix مثلاً ففي هذه الحالة وعلى الاغلب تكون شركة احتيال حيث ان تكاليف الاشتراك لهذه المنصات تكون رخيصة.

ناهيك على أن منصات التداول المتقدمة مثل ميتاتريدر 5 وبسيرفر سريع تكون هامة للمتداول وكذلك منصات نسخ الصفقات ومنصة تريدنج فيو التي تربط الرسوم البيانية والتحليلات بامكانية تنفيذ مباشر للصفقات.

فروق الأسعار

فروق الأسعار اما ان تكون ثابتة او متحركة، وفي حال كانت ثابتة فيجب تجنب الوسيط خوفاً من تضارب المصالح، اما في حال كان السبريد متحرك فللمتداول المبتديء المفضل أن يأخذ حساب تداول لدى شركة وساطة مع سبريد منخفض ودون عمولات، واذا كان مستوى المتداول متقدماً فيمكنه أن يأخذ سبريد يبدأ من الصفر مع عمولة ثابتة على اللوت وفي هذه الحالة يكون تنفيذ الصفقات أكثر شفافية.

أدوات التداول

افحص عدد ادوات التداول المتاحة من قبل الوسيط، وفي حال كان الوسيط يطرح أدوات التداول للمتاجرة باستخدام اسلوب العقود مقابل الفروقات فلا بأس، واذا ما كان يطرح خيارات اضافية للاستثمار مثل التملك الحقيقي للاسهم والحصول على توزيعات على الاسهم فهذه تعتبر ميزة اضافية للوسيط يجب أخذها بعين الاعتبار، حيث أنه لا يوجد وسيط محتال يعرض على المستثمر شراء وتملك الأسهم بشكل حقيقي.

الحسابات الاسلامية

اذا كنت متداولاً من العالم الأسلامي ولا ترغب بدفع عمولات تبييت او عمولات السواب فيمكنك فحص اذا ما كان الوسيط يتيح لك التداول مع اعفاء من عمولات التبييت بشكل حقيقي وليس بشكل مقنع، حيث أن العديد من الوسطاء يعفون من عمولات التبييت ويفرضونها كعمولات أخرى تحت بنود أخرى.

الاتصالات الهاتفية

معظم شركات الوساطة المحتالة تملك مراكز اتصال مباشر حيث وفي اللحظة التي يسجل بها المستخدم مع شركة الوساطة سيلاحظ أنه يتلقى اتصالات من رجال مبيعات يقومون بمحالولة اقناعه للايداع في الحساب، وبعد ذلك تستمر الاتصالات لاقناع المتداول بايداع مبالغ أكبر، وتوجد بعض الشركات الكبيرة التي تتصل بالمستخدمين ولكن الشركات المحتالة او المشبوهة تتصل بشكل دوري ومزعج وفي حال خسارة العميل مبالغ كبيرة فإنهم يحاولون اقناعه بايداع المزيد أو يتجاهلونه.

تأكد من مراجعة خطوات التحقق من الترخيص كمرجع مستقل قبل اتخاذ القرار في هذا الدليل للتحقق من ترخيص شركة التداول قبل فتح الحساب.

اسئلة شائعة